Главная

Деятельность компании WebMoney Transfer в Украине может стать не законной?

Деятельность, которая связана с выпуском электронных денег в Украине, регулируется Положением об электронных деньгах в Украине, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 04.11.2010 № 4812.  В соответствии с данным актом, выпуск электронных денег в Украине имеют право осуществлять банки, которые согласовали с Национальным банком Украины правила системы электронных денег.

Положением, в частности, установлено:

•    выпуск электронных денег в Украине имеют право осуществлять лишь банки;
•    банки имеют право осуществлять выпуск электронных денег, выраженных лишь в гривнах, за исключением выпуска заранее оплаченных платежных карточек;
•    банк-эмитент обязан обеспечить, чтобы сумма выпущенных им электронные деньги не превышала сумму наличных или безналичных средств, полученных от физических и юридических лиц во время осуществления выпуска электронных денег;
•    банк-эмитент обязан осуществлять погашение выпущенных им электронных денег по требованию предъявителя;
•    пользователи (физические лица) имеют право использовать электронные деньги банков-эмитентов для оплаты товаров и услуг торговцев, а также переводить электронные деньги другим пользователям;
•    торговцы (зарегистрированные в соответствии с законодательством Украины субъекты ведения хозяйства) на основании договора, заключенного с банком-эмитентом или уполномоченным им лицом, имеют право принимать от пользователей электронные деньги как средство платежа за товары или услуги;
•    сумма электронных денег на одном электронном устройстве, которое находится в распоряжении пользователя и сумма одной транзакции в системах электронных денег согласно методике применения VII Специальной рекомендации FATF ограничивается суммой 5 000 гривен;
•    физические и юридические лица, которые не являются банками, не имеют права принимать электронные деньги в обмен на наличные или безналичные средства, за исключением заключения юридическими лицами договора с банком-эмитентом о распространении электронных денег;
•    банк-эмитент имеет право самостоятельно обеспечивать функционирование системы электронных денег, а также заключать договоры с юридическими лицами о выполнении ими операционных или других вспомогательных функций в системах электронных денег;
•    банк-эмитент обязан обеспечить внедрение в системе электронных денег организационных, процедурных мероприятий и использования технических средств с целью выявления, а также предотвращения, препятствия и противодействия мошенничеству;
•    банк — эмитент обязан согласовывать с Национальным банком Украины правила системы электронных денег, сообщать о начале выпуска электронных денег и предоставлять отчетность.

Общие принципы функционирования платежных систем в Украине определенно Законом Украины “О платежных системах и переводе средств в Украине”. Статьей 9 Закона установлено, что правила внутригосударственной и международной платежной системы, созданной резидентом, должны быть согласованы платежной организацией этой системы с Национальным банком Украины. Порядок согласования правил платежных систем определен Положением о деятельности в Украине внутригосударственных и международных платежных систем, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 25.09.2007 № 348. Согласно

Положению платежная организация обязана согласовать правила платежной системы с Национальным банком Украины до начала предоставления услуг соответствующей системы.

По состоянию на 01.01.2011 Национальный банк Украины согласовал правила 8 платежных систем, созданных банками и 5 платежных систем, созданных не банковскими учреждениями.

Перечень платежных систем, правила которых согласованы с Национальным банком Украины, размещен на официальном веб-сайте Национального банка Украины.

Перечень систем электронных денег, правила которых согласованы Национальным банком Украины, размещен на официальном веб-сайте Национального банка Украины http://www.bank.gov.ua/Pl_syst/Electronic%20money.htm.  Это такие системы: ПАТ “Виейби Банк” (электроне деньги «Макси»), ПАТ Банк “Контракт” (электроне деньги «MoneXy»).

Правила системы WebMoney Transfer не были согласованы с Национальным банком Украины.

По сообщению официального сайта НБУ на запрос Национального банка Украины относительно сотрудничества банков с компанией WebMoney Transfer ни один из банков не сообщил о сотрудничестве с компанией WebMoney Transfer.

В связи с этим, НБУ рекомендовал банкам и не банковским финансовым учреждениям Украины учитывать вышеупомянутую информацию и информировать своих клиентов о том, что для безопасности осуществления расчетов следует пользоваться услугами тех платежных систем, которые согласовали правила в Национальном банке Украины.

Также следует отметить, что юридические лица, которые осуществляют выпуск электронных денег в Украине и не является банками, обязаны в течение одного года со дня вступления вышеупомянутого постановления в действие привести свою деятельность в соответствие с требованиями Положения об электронных деньгах в Украине.